Si richiede di voler gentilmente pubblicare nell’apposita Sezione “Amministrazione Trasparente” del Sito Istituzionale la seguente documentazione, che salvo sviste risulterebbe attualmente non presente:



Delibera approvazione PRFP da parte della Corte Dei Conti + evidenza ultimo monitoraggio semestrale;Bilancio consolidato 2024 approvato dal Consiglio Comunale completo di Allegati;Bilancio di Previsione 2026 -2028 approvato dal Consiglio Comunale completo di Allegati;Rendiconto 2025 se approvato dal Consiglio Comunale completo di Allegati; in alternativa Rendiconto 2025 approvato dalla Giunta Comunale, munito di parere favorevole da parte dell’Organo di Revisione.

Richiesta Proroga Scadenza Presentazione Offerte

La formulazione dell’offerta implica per la Banca un iter interno complesso in cui valutare tutti gli aspetti economici e creditizi arrivando a una specifica delibera interna di approvazione, che nel caso di codesto Comune ricade nella competenza del Comitato Crediti di Direzione Generale. Verificato che per poter procedere con la formulazione delle offerte è necessario chiarire preventivamente alcuni aspetti presenti nel bando e nel capitolato, e considerato che il Consiglio Comunale deve approvare nei prossimi giorni il Rendiconto 2025 con i relativi allegati, necessari per una valutazione aggiornata degli aspetti creditizi del Comune,  si richiede lo spostamento di 15 giorni solari della scadenza per la presentazione delle offerte, auspicando che le risposte ai vari quesiti vengano fornite almeno 7 giorni lavorativi prima della nuova scadenza delle offerte.


Rinnovo convenzione d’intesa far le parti.

Il Capitolato all’art. 2 e il disciplinare all’art. 5 indicano che la durata del servizio è di 5 anni aggiungendo che il contratto “…è rinnovabile per un ugual periodo qualora ricorrano le condizioni di legge”, mentre la Convenzione all’art. 2 comma 1 non prevede alcun rinnovo; si vuol avere conferma che l’eventuale rinnovo della convenzione avvenga comunque esclusivamente d’intesa fra le parti.



Proroga Tecnica max 6mesi.

La Convenzione all’art 2.3 indica che “è consentita la proroga tecnica della convenzione per un periodo massimo di sei mesi/un anno alle medesime condizioni della presente…”; si vuol avere conferma che l’eventuale proroga tecnica della convenzione, che deve essere richiesta preventivamente dall’Ente, verrà concessa, alle stesse condizioni della convenzione scaduta, per un massimo di 6 mesi.



Struttura Specialistica per Esecuzione Servizio Tesoreria

L’art.4 comma 1 dello schema di convenzione riporta: “ai fini dello svolgimento del servizio il Tesoriere, qualora non già attivo, si impegna a dedicare in modo non esclusivo, entro …… mesi dall’assunzione del servizio, uno sportello situato nel territorio comunale, osservando i giorni e gli orari di apertura degli sportelli bancari”. Considerato che il servizio di tesoreria è oggi svolto con flussi telematici e le operazioni per cassa sono l’eccezione limitata a poche casistiche residuali, si chiede conferma che lo svolgimento del servizio possa essere posto in carico a una struttura specialistica della Banca, certificata ai sensi della normativa ISO 9001 e situata in Italia, dedicata alla gestione operativa dei servizi di Tesoreria e Cassa. I rapporti intestati all’Ente saranno radicati presso la Filiale di Brindisi che costituirà comunque punto di riferimento per qualsiasi esigenza dell’Ente stesso e della sua utenza.



Interfaccia web invio OPI in SIOPE+

L’art. 4 dello schema di convenzione sembra richiedere alla nuova Banca tesoriera il rilascio dell’ambiente web per l’invio degli OPI in SIOPE+. Posto che il servizio di tesoreria è già svolto secondo le regole SIOPE+ della Banca d’Italia (Bankit) tramite la piattaforma web in uso presso l’Ente per l’invio di ordinativi OPI/XML firmati digitalmente, si vuol avere conferma che la nuova Banca Tesoriera si occuperà di attivare la tratta/collegamento in SIOPE+ fra Banca e Bankit, mentre l’Ente si occuperà di attivare la tratta/collegamento fra Comune e Bankit. L’eventuale rilascio della piattaforma web per invio OPI in SIOPE+, se richiesto dall’Ente, sarà oggetto di separato accordo. La banca tesoriera fornirà comunque un ambiente di remote banking per interrogazione di tutti i conti aperti, invio flussi CBI pagamento netto stipendi, interrogare saldi Bankit, ordinativi eseguiti, ecc… mentre il giornale di cassa e le ricevute XML di eseguito saranno disponibili nella piattaforma SIOPE+ usata dall’Ente.



Conservazione Sostitutiva Ordinativi Informatici

l’art. 4.8 lettera a) della Convenzione del Servizio di Tesoreria richiede che la Banca Tesoriera, con il compenso del servizio, attivi “la conservazione sostitutiva… fornendo a fine di ogni esercizio l’archivio completo degli ordinativi informatici su supporto digitale…” senza fornire alcuna altra specifica tecnica. Si vuol aver conferma che la conservazione a noma degli ordinativi OPI/XLM firmati digitalmente spetta e compete all’Ente che già riceve dal Tesoriere attraverso l’ambiente SIOPE+, già in uso dal Comune e non richiesto dalla Convenzione, il giornale di cassa/ricevute di eseguito di ciascun OPI. Posto che comunque la Banca Tesoriera archivia e conserva a norma i documenti informatici dalla stessa prodotti, si vuol avere conferma che qualora fosse richiesto alla Banca l’attivazione del servizio di conservazione a norma degli ordinativi OPI/XML (prodotti dall’Ente) e del giornale di cassa contenente le ricevute di eseguito (prodotti dalla banca), con costi da concordarsi in separata sede, il supporto digitale indicato dall’art.4 comma8 lettera a) possa essere sostituito da uno specifico ambiente web di consultazione e scarico in locale degli ordinativi e giornale di cassa, che sarà consultabile dall’ente per 10 anni e quindi oltre la scadenza della Convenzione.



Estensione Convenzione ad Altri Enti costituiti dal Comune

L’art. 5 della convenzione indica che le condizioni economiche riportate nella convenzione del servizio di tesoreria del Comune si estendono alle Istituzioni eventualmente costituite dal Comune, con le quali sono stipulate singole convenzioni. Posto che le condizioni offerte sono esclusivamente relative al servizio di tesoreria gestito tramite ordinativi firmati digitalmente OPI/XML secondo le regole SIOPE+, si vuol avere conferma che, qualora fosse richiesta l’attivazione di un nuovo servizio di tesoreria per un altro Ente costituito dal Comune, sarà necessario sottoscrivere una nuova convenzione che implica una valutazione preventiva della Banca del merito creditizio dell’Ente costituito e, solo se tale valutazione sarà positiva, comporterà l’attivazione di un nuovo servizio di tesoreria con condizioni uguali o migliorative a quelle stabilite con la convenzione del Comune di Brindisi. In ogni caso il compenso del servizio per il nuovo Ente costituito dal Comune si intenderà aggiuntivo rispetto a quello applicato al Comune di Brindisi.



Entrate Patrimoniali con flussi SDD creditore

L’art. 7 comma 10 della convenzione indica che le entrate patrimoniali devono essere riscosse dalla Banca Tesoriera, con il compenso indicato nell’offerta economica, con procedure informatiche fra cui “..mediante l’addebito sul c/c dell’utente aperto presso qualsiasi Istituto alle scadenze prefissate e contestuale accredito sul conto dell’Ente “, senza indicare nessuna altra specifica tecnica. Si vuol aver conferma che tale modalità implica che il Comune carichi, a sua cura e spese, nell’ambiente di home banking del Tesoriere, i flussi SDD creditore (ex RID) secondo il tracciato standard CBI. Nello stesso ambiente il Comune riceverà i flussi di eseguito e gli eventuali insoluti. Tale sevizio può essere fornito dalla Banca Tesoriera compresa nel costo del servizio di tesoreria ma al fine della corretta quantificazione dei costi si richiede il numero annuo di SDD creditore che potranno essere caricati dal Comune.



Entrate Tributarie senza addebito di commissioni a carico del versante

L’art. 7 comma 11 della convenzione indica che le entrate tributarie devono essere riscosse dalla Banca Tesoriera con “…procedure informatiche e presso tutti i propri sportelli presenti sul territorio nazionale senza addebito di commissioni a carico del versante”. Posto che i versamenti effettuati per cassa dai Cittadini debitori con contestuale emissione di carta contabile o sospeso di entrata non sono soggetti ad alcuna commissione né a carico del Cittadino né a carico del Comune, nel caso invece il Cittadino si presenti presso la Banca con un Avviso PagoPA da pagare a favore del Comune ed emesso dal vs partner tecnologico (la Banca in questo caso svolge il ruolo di PSP) sarà invece soggetto a pagare una commissione (che si aggiunge all’importo del tributo) e ciò per le specifiche proprie del PagoPA. Si vuol avere pertanto conferma che il testo della convenzione sarà pertanto adeguato di conseguenza in fase di sottoscrizione.



Conversione d’ufficio mandati

L’art. 9 comma 1 lettera d) e il comma 11 dello schema di convenzione riporta: “...il Tesoriere provvede a commutare d’ufficio in assegni postali localizzati i mandati di pagamento individuali o collettivi di importo superiore a Euro 5 (cinque) che dovessero rimanere interamente o parzialmente inestinti al 31 dicembre di ciascun esercizio.” Per le specifiche SIOPE+ il Tesoriere non può autonomamente o d’ufficio modificare le modalità di pagamento o altri elementi di un mandato di pagamento firmato digitalmente dell’Ente. Si vuol avere conferma che per attivare la suddetta conversione l’Ente dovrà inviare in SIOPE+ un opportuno flusso di variazione dei mandati interessati. Di conseguenza in fase di sottoscrizione della convenzione si apporranno le necessarie modifiche alle parti del testo interessate.



Pagamenti con Assegni Circolari e vaglia postali spediti al beneficiario

L’art. 9 comma 1 dello schema di convenzione richiede alla Banca Tesoriera di pagare, su indicazione del Comune, i beneficiari anche con assegni circolari e vaglia postali da spedire all’indirizzo indicato nel mandato dal Comune. Si vuol avere conferma che le spese di stampa e spedizione con raccomandata A/R siano a carico del beneficiario e che la banca tesoriere è autorizzata a scorporare dall’importo del mandato le suddette spese. Inoltre, si vuol aver conferma che la Banca Tesoriera è esonerata da qualsiasi conseguenza derivante dalla mancata consegna al beneficiario o smarrimento dei suddetti titoli di pagamento una volta correttamente spediti all’indirizzo indicato dal Comune nel suo mandato.



Liquidazione Interessi annuale

La liquidazione degli interessi passivi e attivi per il Comune indicati all’art. 13 e all’art. 15 della convenzione con cadenza trimestrale non è più possibile in base dall’art. 120 TUB così come modificato dal Decr. MEF n.343 del 03/08/16 che ha introdotto la liquidazione annuale degli interessi. Pertanto, per l’eventuale utilizzo del fido Anticipazione di Cassa gli interessi vengono addebitati a inizio marzo dell’anno successivo, se l’Ente autorizza l’addebito sul conto (in alternativa può rimborsare la Banca dell’importo dovuto senza alcun addebito sul conto, come qualsiasi altro cliente) mentre gli eventuali interessi attivi su conti fuori dalla tesoreria unica Bankit saranno accreditati all’inizio dell’anno successivo. Si vuol aver conferma che in fase di sottoscrizione della convenzione si apporranno le necessarie modifiche alle parti del testo interessate.



Tasso attivo mancanza item in offerta

Lo schema di convenzione all’art. 13 comma 2 specifica che il Tesoriere, per le giacenze presso CC fuori dalla Tesoreria Unica corrisponda un tasso di interesse pari all’Euribor a 3 mesi (base 360), media mese precedente l’inizio di ogni trimestre (desunto dalla stampa specializzata), maggiorato o diminuito dello spread offerto in sede di gara”. Posto che non vi è nessun item nella offerta tecnica e/o economica in cui indicare lo spread offerto, si vuol aver conferma che tale valore sarà definito all’atto della stipula della convenzione.



Tasso attivo offerto per operazioni Pronti Contro Termine (PCT)

Lo schema di convenzione all’art. 13 comma 3 specifica che “le operazioni di reimpiego della liquidità fuori tesoreria unica a breve termine tramite pronti contro termine sono, di norma, effettuate con il Tesoriere che si impegna a garantire un tasso pari all’Euribor di durata corrispondente a quella dell’operazione (base 360) media mese precedente l’inizio dell’operazione (desunto dalla stampa specializzata), maggiorato o diminuito dello spread offerto in sede di gara”.

Posto che i PCT sono operazioni finanziarie di breve durata a tasso fisso che, avendo come sottostante la vendita a pronti di una obbligazione e il riacquisto a termine della stessa, hanno uno specifico diverso profilo di rischio e sono assoggettati a condizioni che variano giornalmente e dipendono dai mercati finanziari interbancari, e che pertanto in alcun caso può applicarsi lo stesso indice indicato per le giacenze di C/C “a vista” (EURIBOR media mese precedente); atteso inoltre che tale tasso o spread per PCT non può essere mantenuto oggi fisso per tutta la durata della convenzione del servizio di tesoreria, e verificato altresì che non vi è nessun item nell’offerta tecnica e/o economica in cui indicare lo spread offerto, si vuol avere conferma che il tasso per eventuali operazioni di pronti contro termine sarà oggetto di separato accordo definito all’atto della eventuale futura richiesta del Comune. Di conseguenza in fase di sottoscrizione della convenzione si apporranno le necessarie modifiche alle parti del testo interessate.



Commissione % su Eventuali Fidejussioni richieste da Ente

L’art. 16 comma1 della convenzione richiede di indicare la commissione percentuale annuale su eventuali garanzie fidejussorie richieste dall’ Ente a favore di terzi, mentre né il disciplinare di gara né i modelli di offerta tecnica ed economica richiedono di esplicitare la commissione offerta. Posto che tale commissione verrà applicata solo e soltanto se la fidejussione venga formalmente richiesta dal Comune ed erogata dalla Banca a gravare sul fido di anticipazione di cassa, si vuol avere conferma che tale commissione % sulle garanzie fidejussorie sarà oggetto di successivo separato accordo all’atto della sottoscrizione della convenzione.



Cessione Crediti di fornitori nei confronti dell’Ente

L’intero art. 18 della Convenzione del servizio di tesoreria fa riferimento alle condizioni offerte dalla Banca Tesoriera alle operazioni di cessione “...pro soluto del credito a beneficio di imprese creditrici del Comune”. Posto che nel disciplinare di gara e nei modelli di offerta predisposti dall’Ente non vi è alcun item specifico in cui indicare i valori offerti e richiesti dall’ articolo 18, si vuol aver conferma che la Banca non è obbligata ad acquistare pro soluto i crediti di vs fornitori, in quanto comunque soggetti alla valutazione preventiva del merito creditizio, e che i suddetti elementi economici saranno quindi oggetto di eventuale successivo separato accordo.



Tasso e Spread Massimo offerto per Anticipazione di Cassa

L’item 2 dell’offerta economica nella colonna “criteri” del tasso passivo indicata a pag. 24 del disciplinare e a pag. 5 del capitolato riporta: “lo spread in diminuzione non potrà comunque essere superiore a un punto percentuale”. Considerato che il punteggio massino attribuito all’item è 10 e in caso venga indicato uno spread positivo o negativo rispetto all’Euribor 3M media mese precedente il punteggio viene calcolato “per ogni decimale in più rispetto all’Euribor punti - 1 e per ogni decimale in meno rispetto all’Euribor punti + 1” , si vuol avere conferma che in caso venga indicato dalla Banca offerente un valore di spread superiore al +1%, l’offerta tecnica non sarà considerata nulla ma semplicemente verranno attribuiti ZERO punti all’item 2.



Commissione per Ordinativo di Incasso e Pagamento

L’art. 25 comma 1 della convenzione richiede di indicare, oltre al compenso annuo fisso del servizio indicato nell’offerta economica, anche la commissione unitaria per ogni ordinativo di incasso e pagamento. Posto che non è presente nessun item specifico né nell’offerta tecnica né in quella economica dove indicare tale commissione unitaria, si vuol avere conferma che tale commissione sarà oggetto di successivo separato accordo all’atto della sottoscrizione della convenzione.